Політика щодо запобігання легалізації доходів, здобутих злочинним шляхом, фінансування тероризму та Політика «Знай Свого Клієнта» (далі – «Політика») призначена для запобігання та зниження можливих ризиків BTC-X.PRO бути залученим до будь-якої незаконної діяльності.
Для відповідності з міжнародними та місцевими нормативними актами BTC-X.PRO впроваджує ефективні внутрішні процедури та механізми щодо запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму, торгівлі наркотиками та людьми, поширенню зброї масового знищення, корупції та хабарництва, а також реагування у разі будь-якої форми підозрілої діяльності з боку.
Під «Відмиванням Грошей (легалізацією доходів, здобутих злочинним шляхом)» слід розуміти «переказ чи передачу майна, знаючи, що таке майно отримано від злочинної діяльності чи від участі у такій діяльності, з метою приховання чи маскування незаконного походження майна або надання допомоги будь-якій особі, причетній до здійснення такої діяльності з метою ухилення від правових наслідків її дій».
Під «Фінансуванням Тероризму» слід розуміти «навмисне надання чи збирання будь-якими засобами, прямо чи опосередковано, коштів із наміром використовувати ці кошти або за умови, що вони будуть використовуватися для здійснення терористичних актів».
ДДля боротьби з відмиванням грошей (AML) по всьому світу, приймається все більше і більше суворих законів та постанов. Хоча закони та правила AML різняться залежно від країни та регіону, вони часто мають спільні риси, а саме необхідність розробки політик і процедур, а також інвестування в технології для боротьби з усіма формами фінансових злочинів.
Міжнародна група з протидії відмиванню брудних грошей (FATF) — міжурядовий орган, який встановлює стандарти, що допомагають країнам розробляти та оновлювати свої закони по боротьбі з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. FATF включає 39 членів, 37 юрисдикцій-членів, а також Європейську комісію та Раду співробітництва країн Перської затоки. Отже, багато законів і постанов по всьому світу включають загальні риси, які FATF пропонує своїм членам.
У США Закон про банківську таємницю (BSA) та Патріотичний акт становлять основу зусиль країни по боротьбі з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Водночас ці закони висувають низку вимог до фінансових установ, наприклад, такі, як необхідність перевіряти клієнтів по державних базах даних, повідомляти про підозрілу діяльність та забезпечувати необхідний рівень належної обачності щодо клієнтів.
Європейське регулювання AML ґрунтується на низці законодавчих директив. ЄС випустив Шосту директиву по боротьбі з відмиванням грошей (6AMLD), яка набула чинності 02 грудня 2018 року, і вимагає від держав-членів перейти на національне законодавство до 03 грудня 2020 року.
У Великобританії компанії повинні дотримуватися Правил 2017 року по боротьбі з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та переказом коштів (інформація про платника) (MLRs), а також брати до уваги рекомендації Об’єднаної керівної групи по боротьбі з відмиванням грошей (JMLSG), які встановлюють керівні принципи здійснення компаніями у Великій Британії комплексної перевірки своїх клієнтів.
До інших законодавчих актів по боротьбі з легалізацією доходів, здобутих злочинним шляхом та фінансуванням тероризму входять:
Політика включає наступні розділи:
Задля боротьби з фінансуванням тероризму та відмиванням грошей, Закон вимагає, щоб усі фінансові установи отримували, перевіряли та реєстрували інформацію, що ідентифікує кожну фізичну чи юридичну особу, яка відкриває Рахунок. За Законом ми зобов’язані попросити Вас надати своє ім’я, адресу, дату народження та іншу інформацію про Вас, Вашу організацію чи осіб, пов’язаних з Вашою організацією, які дозволять нам ідентифікувати Вас, перш ніж ми затвердимо Ваш Рахунок. Ми також можемо попросити Вас надати певні документи, що засвідчують особу, такі як Ваші права водія або паспорт або документ Вашої організації і можемо отримати Вашу кредитну історію та інші споживчі звіти, з метою перевірки Вашої особи та визначення того, чи відповідаєте Ви критеріям відкриття Рахунки у нас. Якщо Ви не надаєте запитану інформацію та документацію, ми не зможемо відкрити Вам Рахунок.
Подаючи заявку на відкриття Рахунку на BTC-X.PRO, Ви погоджуєтесь надати інформацію та документацію, яку запитує BTC-X.PRO, та погоджуєтесь на отримання BTC-X.PRO Вашої кредитної історії та інших звітів про Вас для цілей, описаних вище.
Процедура належної перевірки клієнтів BTC-X.PRO вимагає, щоб Користувачі надавали BTC-X.PRO правдиві, незалежні вихідні документи для їх ідентифікації та для підтвердження адреси проживання. Такі документи можуть включати, наприклад, національну ID карту, міжнародний паспорт,селфі з паспортом, виписку з банку, рахунок за комунальні послуги. Для цього BTC-X.PRO залишає за собою право збирати ідентифікаційну інформацію Користувачів з метою дотримання Політики
BTC-X.PRO здійснить кроки для підтвердження справжності документів та інформації, наданої Користувачами. BTC-X.PRO також перевірятиме ідентифікаційну інформацію за допомогою вторинних джерел, і BTC-X.PRO залишає за собою право продовжити розслідування випадків, коли Користувачі не задоволені наданою документацією.
BTC-X.PRO залишає за собою право проводити моніторинг даних Користувача на постійній основі, особливо коли його ідентифікаційна інформація була змінена або його діяльність видалася підозрілою (незвичайною для конкретного Користувача). Крім того, BTC-X.PRO залишає за собою право запитувати у Користувачів актуальні документи, навіть якщо вони пройшли автентифікацію в минулому.
Інформація про ідентифікацію користувача збиратиметься, зберігатиметься, спільно використовуватиметься та захищатиметься відповідно до Політики конфіденційності BTC-X.PRO. Користувач погоджується з тим, що якщо будь-яка інформація, надана у заяві на відкриття Рахунку, зміниться, перестане бути правдивою або стане суттєво вводити в оману (включно з правом власності на Рахунок) – у такому разі Користувач повідомить BTC-X.PRO про такі зміни.
Після підтвердження особи Користувача, BTC-X.PRO може відмовитися від надання Сервісів Користувачеві у ситуації, коли підозрюється, що Сервіси BTC-X.PRO використовуються для провадження незаконної діяльності.
BTC-X.PRO має нормативну вимогу щодо перевірки джерела Фіатних грошей та/або Криптовалюти, щоб знати, що джерела Коштів, які Користувачі використовують для торгівлі, є законними. BTC-X.PRO буде необхідне підтвердження джерела: це можуть бути банківська виписка для Фіатних грошей або відео, що показує деталі транзакції гаманця, для Криптовалют.
Користувачі, які мають намір використовувати платіжні картки для отримання послуг, повинні пройти перевірку картки відповідно до інструкцій, доступних на сайті BTC-X.PRO.
BTC-X.PRO використовує незалежні сторонні компанії в таких цілях:
BTC-X.PRO залишає за собою право закрити або відхилити Рахунки на основі інформації, отриманої сторонніми компаніями, включаючи Користувачів, підключених до гаманців із «високим ризиком».
Відповідальна Посадова Особа є особою, яка була належним чином уповноважена BTC-X.PRO, і чий обов’язок полягає у забезпеченні ефективного впровадження та забезпечення дотримання Політики. Обов’язком такої відповідальної посадової особи є контроль за всіма аспектами діяльності BTC-X.PRO з протидії легалізації доходів, здобутих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму, включно з наведеними нижче методами:
Користувачі BTC-X.PRO повинні пройти процес підтвердження особи BTC-X.PRO (визначення хто ви) перед торгівлею. Після завершення перевірки Користувач дає згоду на моніторинг транзакцій, і BTC-X.PRO аналізує шаблони транзакцій Користувача (що вони роблять).
BTC-X.PRO покладається на аналіз даних як на інструменти оцінки ризиків та виявлення підозрілої активності. Ці інструменти виконують безліч завдань, пов’язаних з дотриманням нормативних вимог, включно зі збиранням даних, фільтрацією, веденням записів, управлінням розслідуваннями та звітністю.
Відповідно до Політики, BTC-X.PRO буде:
При цьому вищенаведений список не є вичерпним, і Відповідальна Посадова Особа щоденно відстежуватиме транзакції Користувачів, щоб визначити, чи слід повідомляти про такі транзакції та розглядати їх як підозрілі.
Для виконання своїх зобов’язань по боротьбі з відмиванням грошей (AML) та протидії фінансуванню тероризму (CTF), BTC-X.PRO проводить щорічну оцінку ризиків AML. Мета оцінки ризиків AML – не допустити, щоб злочинці використовували BTC-X.PRO для відмивання грошей, виділяючи ризики та оцінюючи заходи контролю, встановлені BTC- X.PRO. Підхід, що ґрунтується на оцінці ризику, використовується для ідентифікації Користувачів та відстеження того, як вони користуються нашими Сервісами.
Відповідальна Посадова Особа відповідає за управління ризиками фінансових злочинів та внесення покращень в управління ризиками фінансових злочинів шляхом виявлення загальних та конкретних ризиків відмивання грошей, з якими стикається BTC-X.PRO, визначення того, як ці ризики пом’якшуються засобами контролю AML BTC-X.PRO, та визначення залишкового ризику, що залишається за BTC-X.PRO.
Політика BTC-X.PRO у сфері протидії легалізації та фінансування тероризму задає ризикапетит компанії щодо клієнтів. BTC-X.PRO не приймає клієнтів, які проживають у країнах, що перевищують ризик-апетит. До них відносяться:
BTC-X.PRO також не приймає клієнтів зі спірних чи невизнаних територій, оскільки ідентифікаційні документи цих територій не є визнаними офіційними документами. До таких територій відносяться:
